Jacobo Álvarez
Analista de inversiones · Madrid
European Financial Advisor · EFA
Banca personal con visión de inversor.
Más de tres años en banca personal y patrimonial: análisis de mercados, propuestas de inversión por perfil de riesgo y seguimiento de carteras en arquitectura abierta.
Mercados
Cierre · 8 nov
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Nikkei 225
Japón
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−5,96 %
+300
Clientes affluent en mi cartera actual, con patrimonios de más de 100.000 €
+450
Clientes de rentas altas asesorados en inversión
+95%
Net Promoter Score acompañando carteras en periodos de volatilidad
+35%
Crecimiento de la penetración de productos de inversión en un año
Perfil
Rigor técnico y trato cercano.
Profesional del sector financiero con más de tres años en banca personal y patrimonial en Madrid.
Mi trabajo diario es analizar mercados, elaborar propuestas de inversión según el perfil de riesgo de cada cliente y hacer seguimiento de carteras en arquitectura abierta, con fondos y otros instrumentos, bajo MiFID II e idoneidad.
Soy European Financial Advisor (EFA) y candidato al CFA Nivel I. Mi objetivo es llevar esa experiencia de propuesta y monitorización de carteras al equipo de análisis de una gestora y al asesoramiento a clientes patrimoniales.
Español nativoInglés profesional (B2, uso financiero)
Enfoque
Cómo entiendo una cartera bien construida.
- 01
Conocer al cliente
Objetivos, horizonte temporal, tolerancia al riesgo y restricciones. Con el test de idoneidad MiFID II como punto de partida, no como trámite.
- 02
Asignación de activos
Diseñar el reparto entre renta variable, renta fija, liquidez y alternativos que encaja con ese perfil. Es la decisión que más pesa en el resultado.
- 03
Selección en arquitectura abierta
Elegir fondos y vehículos de distintas gestoras por calidad, coste y consistencia, sin limitarse a producto propio. Con criterios ESG cuando el cliente lo pide.
- 04
Seguimiento y ajuste
Revisiones periódicas, rebalanceo cuando la cartera se desvía y cambios cuando cambia la vida del cliente: una herencia, una jubilación, una casa.
Especialidades
Competencias en inversión
-
Asset allocation
Reparto entre clases de activo según perfil y horizonte.
-
Propuestas por perfil de riesgo
Carteras adaptadas a objetivos y restricciones.
-
Seguimiento de carteras
Control de desviaciones, rebalanceo e informes.
-
Arquitectura abierta y fondos
Selección de fondos de distintas gestoras.
-
Análisis de mercados
Lectura del contexto macro y de los activos.
-
Reporting de rentabilidad y riesgo
Informes periódicos claros para el cliente.
-
Optimización fiscal
Eficiencia fiscal en la construcción de la cartera.
-
MiFID II e idoneidad
Evaluación de idoneidad y cumplimiento normativo.
Mercados
Los principales índices del mundo.
Evolución de las grandes bolsas, actualizada a diario. Información de contexto, no una recomendación.
Datos al cierre del 8 de noviembre de 2026
Fuente: Yahoo Finance. Datos diarios al cierre, con fines informativos. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Noticias
Actualidad de los mercados.
Titulares de la prensa económica, recogidos automáticamente varias veces al día. Cada noticia enlaza a su fuente original.
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Trayectoria
Más de tres años en banca personal y patrimonial.
-
may. 2026 — actualidad
ABANCA
Madrid
Gestor de banca personal y patrimonial
- Diseño y ejecución de propuestas de inversión en arquitectura abierta según perfil de riesgo, horizonte y restricciones del cliente.
- Cartera de más de 300 clientes affluent, con patrimonios superiores a 100.000 €.
- Seguimiento continuado de carteras: control del asset allocation, revisión de idoneidad MiFID II y ajustes ante cambios de mercado o de perfil.
- Selección de productos e instrumentos para materializar las propuestas, con peso en fondos de inversión.
-
jul. 2025 — may. 2026
BBVA
Madrid
Gestor de banca personal
- Asesoramiento de inversión a más de 450 clientes de rentas altas: propuestas, seguimiento de cartera e informes periódicos de rentabilidad y riesgo.
- Incremento del 35 % en la penetración de productos de inversión respecto al ejercicio anterior.
- Acompañamiento de las carteras en periodos de volatilidad, con un NPS superior al 95 %.
-
jul. 2023 — jun. 2025
BBVA
Madrid
Gestor comercial
- Captación y fidelización de particulares, con un 115 % de consecución media sobre objetivos de pasivo y productos de inversión.
- Primer contacto estructurado con el catálogo de inversión, base de la posterior especialización en asesoramiento patrimonial.
Formación y certificaciones
Acreditado para asesorar en inversión.
Certificaciones exigidas por MiFID II para informar y asesorar, y formación continua en análisis financiero.
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European Financial Advisor (EFA)
EFPA España
-
CFA® Level I Candidate
CFA Institute
-
LCCI · Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario
EFPA España
-
Doble Grado en ADE y Turismo
Universidad Rey Juan Carlos
2019 — 2024
-
Técnico Superior en Administración y Finanzas
IES La Poveda
2017 — 2019
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